FD宣言および実行計画
1. FD宣言
当社は、お客様本位の業務運営を徹底し、損害保険・生命保険の両分野において、お客様の最善の利益を追求します。フィデューシャリー・デューティーの原則に基づき、誠実・公正・透明なサービスを提供し、長期的な信頼関係を築きます。
2.基本方針
1. お客様本位の業務運営
・ お客様のニーズ・ご意向を丁寧に把握し、最適な保険商品・サービスを提案します。
・ 提案時には、商品のメリット・デメリットを分かりやすく説明し、納得いただいた上で契約を締結します。
2. 透明性の確保と誠実な対応
・ 利益相反を適切に管理し、公正な業務を行います。
・ 保険金請求や各種手続きにおいても、迅速かつ誠実に対応します。
3. 専門性の向上と法令遵守
・ 社員教育・研修を継続的に実施し、専門知識と提案力を高めます。
・ 関連法令・ガイドラインを遵守し、適正な業務を遂行します。
4. お客様の声を大切にする
・ 定期的にお客様の声を収集し、業務改善に反映します。
・ 苦情や相談には真摯に対応し、サービス品質の向上に努めます。
5. 長期的な信頼関係の構築
・ 一度の契約にとどまらず、お客様のライフステージや事業環境の変化に寄り添い、継続的なサポートを提供します。
3. 実行計画とKPI
以下は、FD宣言を実践するための具体的なKPIです。
社員教育・専門性 研修実施回数 年12回以上
継続率・顧客維持 自動車保険更改率 95％以上
顧客対応・満足度 対面でのご契約率 70%以上
デジタル化・効率化 デジタル手続き利用率 70%以上
4. モニタリング方法
・KPIの達成状況を四半期ごとに確認し、全体会議で報告します。
・顧客満足度調査を年1回実施し、改善策を策定します。
・苦情・要望の内容を分析し、業務改善に反映します。
・研修実施状況を記録し、全社員のスキルアップを確認します。
5.実践の取り組み
・ KPI（重要業績評価指標）を設定し、定期的に進捗を確認・公表します。
・ お客様満足度調査を実施し、改善活動を継続します。
・ コンプライアンス研修を定期的に実施し、全社員の意識向上を図ります。
